Tercan, Farsçada taze, körpe anlamındaki ter ile can sözcüğünün birleşmesinden oluşur; Nişanyan Adlar anlamını taze can diye verir. Kaynak, adın Erzincan'a bağlı Tercan ilçesinin adıyla ilgili görünmediğini özellikle belirtir. Kullanımına dair notu da ilginç bir dağılım gösterir: ad özellikle Iğdır'daki Azeriler, Çıldır ve Arpaçay'daki Karapapaklar, Pınarbaşı'ndaki Çerkezler ve Ordu'daki Gürcüler arasında yoğunlaşır.
Türkçe konuşan biri ilk hecedeki ter sözcüğünü alın teriyle karıştırabilir; oysa buradaki ter tazelik bildirir ve Farsçadaki “ter ü taze” söyleyişinde de aynı anlamla geçer. Sevcan, Bircan ve Sencan gibi adlar da aynı can sonunu taşır. İki heceli, kısa ve kalın sesli yapısı uzun soyadlarıyla dengeli durur.